NOUS SOMMES CGP

VOUS ÊTES PARTICULIER

VOUS ÊTES DIRIGEANT

Optimial, conseiller en gestion de patrimoine

_

Je souhaite
Préparer ma retraite

Optimial vous conseille

Après analyse de votre carrière, nous projetons les montants de vos pensions futures et mettons en place des solutions pour maintenir le niveau de vie souhaité après votre départ à la retraite. Optimial mise sur l’anticipation et dresse un bilan complet des conditions de votre départ à la retraite. Vous aurez une vision précise sur :
• La date de votre départ en retraite ;
• Impact à taux plein ou à taux minoré ;
• Vos futures pensions ;
• Le montant des pensions de réversion au profit de votre conjoint ;
• L’impact de rachat de trimestres…

Démonstration avec un cas pratique

Monsieur et Madame Sivilay disposent de revenus d’activité permettant de financer leur besoin à vivre mensuel. Ils perçoivent environ 50 000 € par an et leur besoin à vivre s’élève à 36 000 € par an.

Le couple, âgé de 30 ans, n’a pas encore préparé sa retraite car il ne s’agit pas d’un sujet crucial pour lui. Selon nos simulations, le régime obligatoire au titre de leur statut professionnel leur permet de couvrir tout juste leur besoin à vivre.

Nous leur conseillons de commencer dès maintenant la préparation de leur future retraite afin de bénéficier d’une situation plus confortable.

Un Plan d’Épargne Retraite (P.E.R) a été ouvert afin de cotiser chaque mois une somme (déductible du Revenu Brut Globale). L’allocation financière, réalisée par nos soins permet au ménage de bénéficier d’un couple rendement/risque adapté à leur besoin.

Je souhaite
Optimiser ma fiscalité

Je souhaite
Protéger ma famille

Je souhaite
Préparer ma retraite

Je souhaite
Développer mon patrimoine 

Je souhaite
Transmettre mon patrimoine

Je souhaite
Lancer un projet immobilier