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Durée de vos placements, fiscalité, taux… les épargnants n’ont pas toujours le temps de surveiller la rentabilité de leurs placements ou de les adapter. Après avoir défini votre profil investisseur, votre horizon de placement, nous sélectionnons des placements (liquides, en actions, en assurance vie, etc.)

Notre mission consiste à déterminer les supports de placements les plus adaptés à votre profil et à vos objectifs d’investissement. Principalement à moyenne ou à longue échéance, nos solutions vous garantissent une sélection des meilleurs fonds et d’une gestion optimale de chaque classe d’actifs.

Nous mettons également en place un suivi de vos placements grâce à nos outils professionnels faciles à utiliser. À tout moment et en toute transparence, vous pouvez consulter leur évolution et vous restez quoi qu’il arrive maître de vos placements.

Démonstration avec un cas pratique

Monsieur Lasserre est divorcé, il vient de vendre sa maison de vacances et dispose de 225 000 €. Il a 64 ans, il est retraité. Il a 2 enfants. Monsieur Lasserre souhaite investir cette somme sans la bloquer car il pourrait avoir besoin d’une partie pour boucler son budget en complément de sa pension de retraite.

Il ouvre un contrat d’assurance vie et verse la totalité de la somme, soit 225 000 €. Son conseiller Optimial a déterminé son profil investisseur et son épargne est investie à 60 % sur le fonds en euros (capital garanti) et pour 40 % sur des unités de compte. Le rendement annuel est de 3 %. Monsieur Lasserre a mis en place des rachats programmés de 645 € par mois.

Une simulation montre que s’il décède d’ici une vingtaine d’années, son contrat d’assurance-vie sera valorisé à 185 000 €. La clause bénéficiaire désignant ses 2 enfants à parts égales, ils recevront chacun ± 92 500 € (sans fiscalité).

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