Conseiller pour optimisation fiscal
Je souhaite
Optimiser ma fiscalité
_
Optimial, vous accompagne dans vos projets de défiscalisation

• Optimial vous conseille
Qu’il s’agisse d’Impôt sur le Revenu (IR), d’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), de déduction d’impôt ou d’économie d’impôt, nos experts jonglent avec les outils de défiscalisation : Pinel, Malraux, …. Nous vous apportons des solutions adaptées qui maîtrisent votre fiscalité.
• Démonstration avec un cas pratique
Monsieur et Madame Défiscalisation, la quarantaine, mariés, perçoivent des revenus d’activité supérieurs à 150 000 €. Le montant de leur impôt s’élève à environ 33 300 € par an. Pour sa résidence principale, le couple rembourse chaque mois un prêt immobilier à hauteur de 1 600 €.
Le premier objectif patrimonial est l’optimisation de leur fiscalité.
Nous recommandons de faire appel au crédit immobilier afin de financer l’acquisition d’un bien immobilier en dispositif Denormandie. L’investissement sur 9 ans permet une réduction (18 %) annuelle maximale de l’ordre de 6 000 € avec une possibilité de prorogation de 3 ans après la durée d’engagement. Une partie des travaux réalisée génèrera un déficit foncier imputable sur les revenus générés par l’actif immobilier.
Comment mettre en place une stratégie pour optimiser sa fiscalité et payer moins d’impôt ?
Mettre en place une stratégie d’optimisation fiscale repose sur une approche méthodique et légale visant à rationaliser et optimiser votre fiscalité. Voici les principales étapes pour y parvenir :
- Réaliser un audit fiscal personnalisé
La première étape consiste à analyser en détail votre situation financière et fiscale. Un audit permet d’identifier les leviers d’optimisation disponibles en fonction de votre profil, notamment votre tranche marginale d’imposition (TMI) et vos objectifs personnels (investissement, retraite, succession, etc.). - Explorer les opportunités fiscales disponibles
En collaboration avec un conseiller fiscal, vous pourrez envisager divers dispositifs légaux de défiscalisation, tels que :- Les investissements dans des secteurs avantageux fiscalement (immobilier locatif, produits d’épargne-retraite, entreprises innovantes, etc.).
- Les donations et transmissions optimisées.
- Les crédits et réductions d’impôt disponibles en fonction de votre situation (emploi d’un salarié à domicile, transition énergétique, etc.).
- Mettre en œuvre une stratégie sur mesure
Une fois les opportunités identifiées, il s’agit de les intégrer à une stratégie globale pour rationaliser votre imposition. Cela peut inclure :- Le choix des placements financiers adaptés à vos objectifs.
- Une gestion anticipée de vos revenus pour éviter des augmentations inutiles de votre TMI.
- L’utilisation judicieuse des plafonds fiscaux pour maximiser vos avantages.
- Suivre et ajuster votre stratégie
Les lois fiscales évoluant régulièrement, un suivi annuel est essentiel pour maintenir l’efficacité de votre stratégie et identifier de nouvelles opportunités fiscales.
Faire appel à notre cabinet à Linas dans l’Essonne, à Neuilly-sur-Seine ou bien à Chartres vous garanti une approche professionnelle et sur-mesure, dans le respect strict des règles en vigueur, pour maximiser vos économies tout en restant dans le cadre légal.
Vous souhaitez en savoir plus ? Contactez-nous pour un audit fiscal gratuit ! ✅
Dans quel domaine intervient un conseiller fiscal ?
Un conseiller fiscal est un professionnel spécialisé dans l’expertise fiscale, qui accompagne les particuliers et les entreprises dans l’optimisation de leur fiscalité. Contrairement à un expert-comptable, il se concentre principalement sur les stratégies d’investissement et les solutions adaptées pour réduire le montant des impôts tout en respectant la législation.
Voici les principaux domaines d’intervention d’un conseiller fiscal :
- Analyse et diagnostic fiscal
Le conseiller effectue une évaluation approfondie de votre situation financière et fiscale pour détecter les opportunités d’optimisation. Cela inclut une analyse des revenus, des dépenses, du patrimoine et des éventuels avantages fiscaux non exploités. - Élaboration de stratégies d’investissement
Grâce à son expertise, le conseiller propose des préconisations pour investir dans des dispositifs avantageux, tels que :- L’immobilier (dispositifs Pinel, Denormandie, LMNP, etc.).
- Les placements financiers défiscalisants (PEA, assurance-vie, PER).
- Les investissements dans des entreprises éligibles à des réductions fiscales (fonds d’investissement, PME innovantes, etc.).
- Conseil en gestion de patrimoine et gestion fiscale
Un conseiller fiscal peut également offrir un accompagnement sur des thématiques plus larges liées à la gestion de patrimoine, comme la préparation de la retraite, la transmission ou encore l’optimisation des revenus. - Mise en œuvre et suivi personnalisé
Le rôle du conseiller ne s’arrête pas à la préconisation : il vous guide dans l’application des stratégies définies et assure un suivi régulier pour ajuster votre plan en fonction des évolutions législatives ou de vos objectifs personnels.
Faire appel à un conseiller fiscal, comme Optimial, c’est bénéficier d’un accompagnement sur mesure, alliant gestion fiscale et conseils avisés pour investir intelligemment et réduire efficacement le poids de vos impôts.
L’optimisation fiscale pour les particuliers : pourquoi et quand ?
L’optimisation fiscale s’adresse à toute personne estimant que sa situation fiscale est trop lourde et souhaitant réduire légalement le montant de ses impôts. Elle vise à utiliser pleinement les dispositifs prévus par la loi pour alléger la charge fiscale tout en structurant son patrimoine de manière avantageuse.
Pourquoi opter pour une optimisation fiscale ?
- Réduire ses impôts légalement : L’optimisation fiscale permet de défiscaliser tout ou partie de ses revenus en tirant parti des avantages offerts par la législation en matière fiscale.
- Adapter la fiscalité à sa situation personnelle : Les solutions proposées tiennent compte de votre âge, de vos revenus, de votre composition familiale, et de vos projets, afin de maximiser leur impact.
- Diversification de votre patrimoine : En optimisant votre fiscalité, vous pouvez réorienter une partie des sommes économisées vers des investissements pertinents (immobilier, épargne, entreprises), augmentant ainsi votre richesse sur le long terme.
- Retrouver de la tranquillité d’esprit : En maîtrisant mieux votre fiscalité, vous réduisez le stress lié à la complexité des règles fiscales et à la lourdeur des prélèvements.
Quand envisager une optimisation fiscale ?
- Lorsque vous sentez que votre situation fiscale pèse trop lourdement sur votre budget.
- Avant la fin de l’année fiscale : certaines mesures de défiscalisation doivent être mises en place avant une date précise pour être prises en compte sur votre déclaration.
- À chaque étape clé de votre vie : mariage, naissance, achat immobilier, changement de carrière, retraite, ou transmission de patrimoine. Ces événements peuvent modifier votre situation personnelle et ouvrir de nouvelles opportunités d’optimisation.
L’optimisation fiscale est un outil stratégique pour réduire vos impôts tout en construisant un patrimoine diversifié. En vous faisant accompagner par un professionnel comme Optimial, vous bénéficiez de conseils sur mesure pour transformer la contrainte fiscale en opportunité de croissance.
Je souhaite
Optimiser ma fiscalité
Je souhaite
Protéger ma famille
Je souhaite
Préparer ma retraite
Je souhaite
Développer mon patrimoine
Je souhaite
Transmettre mon patrimoine
Je souhaite
Lancer un projet immobilier